Банкам заборонили штрафувати українців: в НБУ розповіли подробиці
Раніше в українських ЗМІ та Telegram-каналах з'явилася інформація про запровадження нової системи суворих покарань для користувачів банків.
Банкам заборонено стягувати 20% від суми на рахунках клієнтів за порушення правил фінансового моніторингу. Відповідно до українського законодавства, таке покарання не передбачено, а подібні дії з боку фінансових установ є протизаконними. Про це заявили у Національному банку України (НБУ).
Раніше в українських медіа та Telegram-каналах поширилася інформація про впровадження нової системи жорстких санкцій для банківських клієнтів. Зокрема, повідомлялося, що крім штрафів за порушення правил Національного банку, планується також карати за недотримання внутрішніх банківських норм, які не розголошуються публічно.
Проте Національний банк України наголосив, що діюче законодавство щодо фінансового моніторингу не дозволяє банкам накладати фінансові санкції або штрафи на своїх клієнтів. Інакше кажучи, банки не мають права застосовувати до клієнтів будь-які штрафні заходи.
Відповідно до закону "Про запобігання та протидію легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", банк має право і обов'язок припинити ділові відносини з клієнтом і завершити його обслуговування, включаючи закриття рахунку, у випадках, визначених законодавством.
У такому разі кошти клієнта повинні бути повернені йому готівкою або переказом на вказані реквізити. За проведення цієї транзакції банк може стягувати звичайну комісію, як за будь-який інший платіж.
"Національний банк України зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ", - зазначили в НБУ.
Останні новини України:
Нагадаємо, на українців чекають серйозні зміни курсу долара та євро.
Як стало відомо від Politeka, курс долара досяг нового рекорду.
Також Politeka писала, що буде з гривнею у 2025 році, якщо триватимуть активні бої.
